基金入门课堂|我的基金赚钱了,该卖吗?警惕绩差基金管理团队

  • 日期:08-24
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我们今天要讨论的主题是何时应该出售手头的资金。关于这件事,我不得不说我的另一个好女友,小雪,今年,由于上半年一波小市场,她也开始买入资金。说到这一点,她可以购买一个有策略的基金。每天,她都会密切关注市场,在高位卖出并买下。它也被称为“高抛和低吸”。所以一个月,她认为她应该赚很多钱。结果,当她查看账户时,元的本金只赚了几美元。

资金不适合频繁交易

为什么会这样?事实上,低买入和高卖带操作确实是一种非常普遍的股市策略,特别是在A股大幅波动的情况下,这对专业人士来说是有效的。但是,投资产品等基金自然不适合短期频繁交易。

首先,由于基金公司的专业管理,基金投资需要额外的费用。最基本的是基金管理费。管理费按基金资产净值的一定比例收取。一般来说,部分基金活跃基金管理费率一般为每年1.5%,而指数基金一般为0.5%-1%。在0.3%至0.7%之间,货币基金不高于0.33%。

除了相对固定的管理费外,还必须明确确定基金交易的认购和赎回率。不同的银行,经纪人,电子商务平台或基金公司官方网站可能对订阅率有不同的优惠政策。它可以达到购买金额的1.5%到2%。低时,可达到60%,4%甚至0.01%。你必须到处逛逛。

赎回率通常是持有时间越长,赎回率越低。如果赎回过于短期,甚至可能会受到罚款。例如,7天内的赎回费用是赎回总额的1.5%。还有一些基金不对订阅收费,但支付销售服务费,不到基金净值的1.5%。一般来说,由于这些交易成本,短期投机已成为一种非常不经济的事情。

其次,购买基金基本上相当于雇用一支投资专家团队来帮助您管理财务。这些专家将购买您购入基金的资金,购买不同股票债券的投资组合,并将根据市场情况,个股等继续调整头寸组合。通过这种方式,即使市场下跌,您的基金也不一定会下跌,好的基金可能会跑赢市场并创造良好的超额收益。例如,在过去的13年中,沪深300指数已经上涨了338%,超过了三倍。但是,在此期间,一些基金的净值增加了14倍以上,差距可达11倍!这给所谓的“低买卖高”增加了进一步的困难。

最后,即使你准确掌握了“买入点”和“抛出点”,由于基金的购买和赎回确认等待时间有点长,因此仍有可能错过最佳时机。在赎回时,除了货币基金外,普通基金通常需要3-7个工作日从赎回到资金。在购买阶段,如果您在交易日的15:00之前购买,则将当天的净值用作购买价格,但如果您在15:00之后购买,则使用下一个交易日的净值。

与股票不同,由于专业人士的管理和机构设置,活跃基金是一种更适合长期持股的投资。

正如我们之前所说,购买基金的实质是向基金经理提供资金并让他帮助您进行投资。所以,如果你选择一个基金经理做一千个选择,他已经为你赚了一些钱。在这个时候,理性策略不应该在所谓的高点出售,而是以更高的概率更多地信任他。继续让他帮你管理钱,毕竟,你越久,越能看到穿越公牛的专业投资者的力量。

那么,您如何选择一位优秀的基金经理?最好看看他的长期表现,至少在两三年内,表现是否足够稳定,如果你可以越过多头和空头,仍然跑赢市场指数,那么当然这是一个很好的基金经理。最近几个月,水源粉丝团邀请了几位业绩特别好的基金经理分享他们的投资理念和方法!接下来,我们还将组织粉丝跟随水皮老师进入基金公司!与优秀的基金经理面对面学习投资!有兴趣的朋友,您可以将微信添加到水源的小助手!让我们一起学习吧! (请注意“申请时加入新的投资和财富管理小组”)

市场发出一个明确的信号,然后运行,你在做什么?

但是,投资毕竟是冒险的。需要注意的是,如果有一些明显的市场信号,我们也应该果断地出售资金。

首先,我们应该最关注的信号是严重的市场泡沫。市场每年都在动荡。每当市场下跌时,就会有人问:这是出售吗?事实上,短期调整并不需要过度担忧。真正的担忧类似于2008年和2015年股市泡沫破灭后的市场暴跌风险。

许多基金无法免受这种金融风暴的影响。例如,股票基金,因为基金合约中的最低股票头寸通常受到限制,即使基金经理看到风险因素,它也不能抛出所有股票。因此,作为基金投资者,当发现类似信号时,应积极降低风险。在投资方面,需要特别关注基金公司和基金经理在定期报告或交易中的风险警示。如果他们开始“好话和说服”,他们应该卖掉他们的牙齿,如果他们不放弃。

投资团队业绩的持续下滑是赎回基金的第二个迹象。没有必要对投资中的短期损失感到恐慌。毕竟,投资利润和损失往往存在,甚至沃伦巴菲特也不能每次都做对。但如果您投资的基金的长期表现总是令人不满意,那么可能是投资团队的原因。

我们分析了过去五年中市场排名较低的混合型基金。我们发现这些基金已经在行业末期排名超过三年,有些甚至连续几年遭受重大损失。这种表现不佳的表现反映了团队的问题,你应该立即将其出售,并转向一个从长远来看表现更好的团队。

件下会受到严重的适应。这对于热门主题基金来说最为明显。在上一课中,我们讨论了何时购买资金,并告诉大家要警惕市场热点并防止雷声。持有资金时我们也应该注意这一点。

由于投资者正在关注此类基金,通常在主题股飙升之后,市场将因投机资金的撤出而相应降温。这些资金经常会在很长一段时间内面临“糟糕的一年”。而不是期待在可预见的未来下一波草皮,最好尽快切肉。

敲在黑板上!做笔记!

好的,总结一下今天的内容。在了解基金产品的性质后,您会明白选择基金比寻找买卖地点更重要。选好基金后,我们最好的策略是坚持长期。投资。除非你遇到上述信号,比如股市有整体泡沫风险,或者你发现所选基金不是一个好的基础,那么考虑卖出。

当然,有些人可能会问,你所说的是一个活跃的基金。如果我买入被动跟随市场变化的指数基金,我应该在合适的时间买卖吗?

客观地说,纯粹被动基金是一种基于工具的基金,对投资者的时机要求更高。如果您对经济和市场持乐观态度,您可以选择持有指数基金很长一段时间。而且,如果您购买增强型指数基金,您将有机会从部分主动管理中获得回报。

当然,从历史上看,A股多头是空头和看跌,并且波动很大。如果你能找到合适的卖点,收入将会非常可观。但是,只要有投资经验的人知道时机是投资的最终问题,就必须避免过度自信。此外,从发展法的角度来看,随着股票市场的进一步成熟,A股将在未来以更大的可能性为投资者提供更有希望的回报。

虽然我们一再强调,在基金交易中,选择合适的基金比时机更重要,但客观上,在不同点买入肯定会影响我们的投资回报。下一课,最后一节,我们将向您介绍一项实用技巧。资金是固定的。这种投资方式可以解决您不知道如何选择的问题,并期待您的继续参与。

风险提示:历史业绩并不代表未来业绩,基金投资需谨慎。

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我们今天要讨论的主题是何时应该出售手头的资金。关于这件事,我不得不说我的另一个好女友,小雪,今年,由于上半年一波小市场,她也开始买入资金。说到这一点,她可以购买一个有策略的基金。每天,她都会密切关注市场,在高位卖出并买下。它也被称为“高抛和低吸”。所以一个月,她认为她应该赚很多钱。结果,当她查看账户时,元的本金只赚了几美元。

资金不适合频繁交易

为什么会这样?事实上,低买入和高卖带操作确实是一种非常普遍的股市策略,特别是在A股大幅波动的情况下,这对专业人士来说是有效的。但是,投资产品等基金自然不适合短期频繁交易。

首先,由于基金公司的专业管理,基金投资需要额外的费用。最基本的是基金管理费。管理费按基金资产净值的一定比例收取。一般来说,部分基金活跃基金管理费率一般为每年1.5%,而指数基金一般为0.5%-1%。在0.3%至0.7%之间,货币基金不高于0.33%。

除了相对固定的管理费外,还必须明确确定基金交易的认购和赎回率。不同的银行,经纪人,电子商务平台或基金公司官方网站可能对订阅率有不同的优惠政策。它可以达到购买金额的1.5%到2%。低时,可达到60%,4%甚至0.01%。你必须到处逛逛。

赎回率通常是持有时间越长,赎回率越低。如果赎回过于短期,甚至可能会受到罚款。例如,7天内的赎回费用是赎回总额的1.5%。还有一些基金不对订阅收费,但支付销售服务费,不到基金净值的1.5%。一般来说,由于这些交易成本,短期投机已成为一种非常不经济的事情。

其次,购买基金基本上相当于雇用一支投资专家团队来帮助您管理财务。这些专家将购买您购入基金的资金,购买不同股票债券的投资组合,并将根据市场情况,个股等继续调整头寸组合。通过这种方式,即使市场下跌,您的基金也不一定会下跌,好的基金可能会跑赢市场并创造良好的超额收益。例如,在过去的13年中,沪深300指数已经上涨了338%,超过了三倍。但是,在此期间,一些基金的净值增加了14倍以上,差距可达11倍!这给所谓的“低买卖高”增加了进一步的困难。

最后,即使你准确掌握了“买入点”和“抛出点”,由于基金的购买和赎回确认等待时间有点长,因此仍有可能错过最佳时机。在赎回时,除了货币基金外,普通基金通常需要3-7个工作日从赎回到资金。在购买阶段,如果您在交易日的15:00之前购买,则将当天的净值用作购买价格,但如果您在15:00之后购买,则使用下一个交易日的净值。

与股票不同,由于专业人士的管理和机构设置,活跃基金是一种更适合长期持股的投资。

正如我们之前所说,购买基金的实质是向基金经理提供资金并让他帮助您进行投资。所以,如果你选择一个基金经理做一千个选择,他已经为你赚了一些钱。在这个时候,理性策略不应该在所谓的高点出售,而是以更高的概率更多地信任他。继续让他帮你管理钱,毕竟,你越久,越能看到穿越公牛的专业投资者的力量。

那么,您如何选择一位优秀的基金经理?最好看看他的长期表现,至少在两三年内,表现是否足够稳定,如果你可以越过多头和空头,仍然跑赢市场指数,那么当然这是一个很好的基金经理。最近几个月,水源粉丝团邀请了几位业绩特别好的基金经理分享他们的投资理念和方法!接下来,我们还将组织粉丝跟随水皮老师进入基金公司!与优秀的基金经理面对面学习投资!有兴趣的朋友,您可以将微信添加到水源的小助手!让我们一起学习吧! (请注意“申请时加入新的投资和财富管理小组”)

市场发出一个明确的信号,然后运行,你在做什么?

但是,投资毕竟是冒险的。需要注意的是,如果有一些明显的市场信号,我们也应该果断地出售资金。

首先,我们应该最关注的信号是严重的市场泡沫。市场每年都在动荡。每当市场下跌时,就会有人问:这是出售吗?事实上,短期调整并不需要过度担忧。真正的担忧类似于2008年和2015年股市泡沫破灭后的市场暴跌风险。

许多基金无法免受这种金融风暴的影响。例如,股票基金,因为基金合约中的最低股票头寸通常受到限制,即使基金经理看到风险因素,它也不能抛出所有股票。因此,作为基金投资者,当发现类似信号时,应积极降低风险。在投资方面,需要特别关注基金公司和基金经理在定期报告或交易中的风险警示。如果他们开始“好话和说服”,他们应该卖掉他们的牙齿,如果他们不放弃。

投资团队业绩的持续下滑是赎回基金的第二个迹象。没有必要对投资中的短期损失感到恐慌。毕竟,投资利润和损失往往存在,甚至沃伦巴菲特也不能每次都做对。但如果您投资的基金的长期表现总是令人不满意,那么可能是投资团队的原因。

我们分析了过去五年中市场排名较低的混合型基金。我们发现这些基金已经在行业末期排名超过三年,有些甚至连续几年遭受重大损失。这种表现不佳的表现反映了团队的问题,你应该立即将其出售,并转向一个从长远来看表现更好的团队。

件下会受到严重的适应。这对于热门主题基金来说最为明显。在上一课中,我们讨论了何时购买资金,并告诉大家要警惕市场热点并防止雷声。持有资金时我们也应该注意这一点。

由于投资者正在关注此类基金,通常在主题股飙升之后,市场将因投机资金的撤出而相应降温。这些资金经常会在很长一段时间内面临“糟糕的一年”。而不是期待在可预见的未来下一波草皮,最好尽快切肉。

敲在黑板上!做笔记!

好的,总结一下今天的内容。在了解基金产品的性质后,您会明白选择基金比寻找买卖地点更重要。选好基金后,我们最好的策略是坚持长期。投资。除非你遇到上述信号,比如股市有整体泡沫风险,或者你发现所选基金不是一个好的基础,那么考虑卖出。

当然,有些人可能会问,你所说的是一个活跃的基金。如果我买入被动跟随市场变化的指数基金,我应该在合适的时间买卖吗?

客观地说,纯粹被动基金是一种基于工具的基金,对投资者的时机要求更高。如果您对经济和市场持乐观态度,您可以选择持有指数基金很长一段时间。而且,如果您购买增强型指数基金,您将有机会从部分主动管理中获得回报。

当然,从历史上看,A股多头是空头和看跌,并且波动很大。如果你能找到合适的卖点,收入将会非常可观。但是,只要有投资经验的人知道时机是投资的最终问题,就必须避免过度自信。此外,从发展法的角度来看,随着股票市场的进一步成熟,A股将在未来以更大的可能性为投资者提供更有希望的回报。

虽然我们一再强调,在基金交易中,选择合适的基金比时机更重要,但客观上,在不同点买入肯定会影响我们的投资回报。下一课,最后一节,我们将向您介绍一项实用技巧。资金是固定的。这种投资方式可以解决您不知道如何选择的问题,并期待您的继续参与。

风险提示:历史业绩并不代表未来业绩,基金投资需谨慎。